في نهاية الدورة التدريبية يجب أن يكون المشاركون قادرين على:
- فهم الأنواع الرئيسية من الاحتيال المالي وكيف تؤثر على المنظمات والأفراد.
- اكتساب المعرفة للكشف عن الاحتيال المالي وتحديد العلامات التحذيرية في العمليات المالية المختلفة.
- تعلم تصميم وتنفيذ استراتيجيات فعّالة للوقاية من الاحتيال وأدوات الرقابة الداخلية.
- تطوير فهم قوي للأطر القانونية والأخلاقية المتعلقة بالاحتيال المالي والامتثال.
- اكتساب الكفاءة في استخدام التكنولوجيا وتحليل البيانات لمنع وكشف والتحقيق في الاحتيال المالي.
مقدمة في الاحتيال المالي
- فهم الاحتيال المالي: نظرة عامة على الأنواع الشائعة من الاحتيال المالي (مثل الاستيلاء على الأصول، التقارير المالية الاحتيالية، الفساد، التداول الداخلي، وغسل الأموال).
- تأثير الاحتيال المالي: كيف يؤثر الاحتيال على الشركات والأفراد والاقتصاد بشكل عام. مناقشة التكاليف والعواقب القانونية والأضرار التي تلحق بالسمعة نتيجة الاحتيال المالي.
الكشف عن الاحتيال وتحديد المخاطر
- العلامات التحذيرية والإشارات: كيفية تحديد العلامات التحذيرية الرئيسية التي تشير إلى الأنشطة الاحتيالية المحتملة في المعاملات المالية والبيانات والسلوكيات.
- إجراء تقييمات مخاطر الاحتيال: كيفية إجراء تقييم شامل لمخاطر الاحتيال لتحديد الثغرات في عمليات وأنظمة المنظمة.
استراتيجيات الوقاية من الاحتيال والرقابة الداخلية
- إطار الرقابة الداخلية: أفضل الممارسات لإنشاء بيئة رقابة داخلية قوية للوقاية من الاحتيال (مثل تقسيم المهام، بروتوكولات التفويض، التدقيق).
- التدابير الوقائية: التدابير الأساسية التي يمكن أن تتخذها المنظمات لمنع الاحتيال، بما في ذلك تدريب الموظفين، وبرامج المبلّغين عن المخالفات، وحملات التوعية بالاحتيال.
- الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AML) و"اعرف عميلك" (KYC): نظرة عامة على اللوائح الخاصة بمكافحة غسل الأموال و"اعرف عميلك"، وكيفية منع الاحتيال المالي وكيفية تطبيقها في العمليات التنظيمية.
- التكنولوجيا للوقاية من الاحتيال: مقدمة لتقنيات الوقاية من الاحتيال مثل أنظمة الكشف عن الاحتيال المعتمدة على الذكاء الاصطناعي، وبرامج مراقبة المعاملات الآمنة، وبلوك تشين للأمن المالي.
الاحتيال المالي والاعتبارات القانونية
- التعامل مع حالات الاحتيال: فهم كيفية إدارة قضية احتيال من الاكتشاف إلى الحل، بما في ذلك التعاون مع سلطات إنفاذ القانون والهيئات التنظيمية.
- الأطر القانونية والأخلاقية: الجوانب القانونية والتنظيمية للاحتيال، بما في ذلك الامتثال للقوانين الدولية والوطنية.
- الإبلاغ عن الاحتيال والتبليغ: إنشاء وإدارة برامج مبلّغين فعّالة تشجع على الإبلاغ عن الاحتيال والمخالفات داخل المنظمات.
استخدام التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال المالي
- الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي في الكشف عن الاحتيال: كيفية تطبيق الخوارزميات المعتمدة على الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي للكشف عن ومنع الاحتيال في الوقت الفعلي من خلال تحليل بيانات المعاملات للكشف عن الأنماط المشبوهة.
- بلوك تشين والوقاية من الاحتيال المالي: استكشاف دور بلوك تشين في تعزيز الشفافية وتقليل مخاطر الاحتيال في الأنظمة المالية.
- الأمن السيبراني في الوقاية من الاحتيال: كيفية منع الاحتيال السيبراني، وسرقة الهوية، واختراق البيانات من خلال ممارسات الأمن السيبراني وتقنيات المالية الآمنة.
- برامج الوقاية من الاحتيال: نظرة عامة على أدوات البرمجيات المختلفة المتاحة لاكتشاف الاحتيال مثل منصات مكافحة الاحتيال، وأنظمة مراقبة المعاملات، وبرمجيات إدارة المخاطر.
تنفيذ برنامج الوقاية من الاحتيال المالي
- بناء استراتيجية للوقاية من الاحتيال: كيفية تصميم وتنفيذ برنامج فعال للوقاية من الاحتيال داخل المنظمة، بما في ذلك السياسات والإجراءات وأنظمة المراقبة.
- ثقافة الوقاية من الاحتيال: إنشاء ثقافة تنظيمية تشجع بشكل فعال على الابتعاد عن الاحتيال من خلال ممارسات أخلاقية، وشفافية، ونغمة قوية من القمة.
- المراقبة المستمرة والتدقيق: إنشاء إطار عمل للمراقبة المستمرة للأنشطة المالية، والتدقيق الدوري، ومراجعات الأداء لضمان فعالية التدابير الوقائية ضد الاحتيال.
- مقاييس الوقاية من الاحتيال ومؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs): تطوير مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) والمقاييس لقياس فعالية جهود الوقاية من الاحتيال واكتشاف مخاطر الاحتيال.
-