في نهاية الدورة التدريبية يجب أن يكون المشاركون قادرين على:

• فهم هيكل ووظائف المؤسسات المصرفية للأفراد.
• تحليل المنتجات والخدمات المصرفية للأفراد المختلفة مثل القروض الشخصية، الرهون العقارية، وحسابات الودائع.
• تطبيق استراتيجيات فعالة لإدارة علاقات العملاء (CRM) لتعزيز رضا العملاء وولائهم.
• التعرف على أهمية الامتثال التنظيمي في العمليات المصرفية للأفراد.
• معالجة الاتجاهات الناشئة في الخدمات المصرفية للأفراد، بما في ذلك دور التكنولوجيا، المصارف الرقمية، والشمول المالي.

• تقييم العمليات التشغيلية في المصارف للأفراد مع التركيز على الكفاءة، وإدارة المخاطر، والربحية.

مقدمة في الخدمات المصرفية للأفراد

• نظرة عامة على المصارف للأفراد: التعريف، التاريخ، والخدمات الرئيسية.
• دور المصارف للأفراد في الاقتصاد والنظام المالي.
• هيكل المؤسسات المصرفية للأفراد والمكونات التنظيمية.

منتجات وخدمات المصارف للأفراد

• أنواع منتجات الودائع: حسابات التوفير، الحسابات الجارية، والودائع لأجل.
• منتجات القروض: القروض الشخصية، الرهون العقارية، القروض السيارات، وبطاقات الائتمان.
• منتجات الاستثمار: الودائع الثابتة، صناديق الاستثمار، وخطط التقاعد.
• منتجات وخدمات المصارف الرقمية: منصات الإنترنت والمصارف عبر الهاتف المحمول.

إدارة علاقات العملاء (CRM) في المصارف للأفراد

• مبادئ إدارة علاقات العملاء في المصارف.
• تقنيات لتحسين تجربة العملاء والاحتفاظ بهم.
• دور الخدمات المصرفية الشخصية والقنوات الرقمية في إدارة علاقات العملاء.
• إدارة توقعات العملاء في عصر الرقمية.

إدارة المخاطر والكفاءة التشغيلية

• تحديد وإدارة المخاطر في المصارف للأفراد: مخاطر الائتمان، المخاطر التشغيلية، مخاطر السوق، ومخاطر السيولة.
• العمليات التشغيلية في المصارف للأفراد: فتح الحسابات، معالجة القروض، ودعم العملاء.
• تحسين الكفاءة من خلال الأتمتة والتكنولوجيا.
• منع الاحتيال والأمن السيبراني في المصارف للأفراد.

البيئة التنظيمية والامتثال

• نظرة عامة على اللوائح الرئيسية في المصارف للأفراد.
• دور الهيئات التنظيمية المالية: البنوك المركزية والسلطات المالية.
• متطلبات الامتثال في المصارف للأفراد: اعرف عميلك (KYC)، مكافحة غسل الأموال (AML)، وقوانين الخصوصية للبيانات.
• تأثير اللوائح على العمليات المصرفية للأفراد وثقة العملاء.

الاتجاهات الناشئة والتحديات في المصارف للأفراد

• التحول الرقمي في المصارف للأفراد: المصارف عبر الإنترنت، المصارف عبر الهاتف المحمول، واستخدام الذكاء الاصطناعي.
• صعود التكنولوجيا المالية وتأثيرها على المصارف التقليدية للأفراد.
• الشمول المالي: تقديم الخدمات المصرفية للفئات التي لا تخدمها البنوك أو التي لا تمتلك حسابات بنكية.
• الاتجاهات في سلوك العملاء: التحولات في التوقعات والطلب على الخدمات المصرفية الشخصية.

مستقبل الخدمات المصرفية للأفراد

• الابتكارات في المصارف للأفراد: البلوكشين، المحافظ الرقمية، والإقراض بين الأفراد.
• مستقبل المصارف التقليدية: صعود النماذج الرقمية أولاً.
• كيفية الحفاظ على تنافسية المصارف للأفراد في بيئة مالية سريعة التغير.

• دور الاستدامة ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) في المصارف للأفراد.