• المتخصصون في البنوك (مديرو العلاقات، مديري الفروع، موظفو القروض، ممثلو خدمة العملاء).

• موظفو الخدمات المالية (التكنولوجيا المالية، المصارف الرقمية، عمليات البنوك).

• مدراء تطوير الأعمال والاستراتيجية في المصارف للأفراد.

مقدمة في الخدمات المصرفية للأفراد

• نظرة عامة على المصارف للأفراد: التعريف، التاريخ، والخدمات الرئيسية.
• دور المصارف للأفراد في الاقتصاد والنظام المالي.
• هيكل المؤسسات المصرفية للأفراد والمكونات التنظيمية.

منتجات وخدمات المصارف للأفراد

• أنواع منتجات الودائع: حسابات التوفير، الحسابات الجارية، والودائع لأجل.
• منتجات القروض: القروض الشخصية، الرهون العقارية، القروض السيارات، وبطاقات الائتمان.
• منتجات الاستثمار: الودائع الثابتة، صناديق الاستثمار، وخطط التقاعد.
• منتجات وخدمات المصارف الرقمية: منصات الإنترنت والمصارف عبر الهاتف المحمول.

إدارة علاقات العملاء (CRM) في المصارف للأفراد

• مبادئ إدارة علاقات العملاء في المصارف.
• تقنيات لتحسين تجربة العملاء والاحتفاظ بهم.
• دور الخدمات المصرفية الشخصية والقنوات الرقمية في إدارة علاقات العملاء.
• إدارة توقعات العملاء في عصر الرقمية.

إدارة المخاطر والكفاءة التشغيلية

• تحديد وإدارة المخاطر في المصارف للأفراد: مخاطر الائتمان، المخاطر التشغيلية، مخاطر السوق، ومخاطر السيولة.
• العمليات التشغيلية في المصارف للأفراد: فتح الحسابات، معالجة القروض، ودعم العملاء.
• تحسين الكفاءة من خلال الأتمتة والتكنولوجيا.
• منع الاحتيال والأمن السيبراني في المصارف للأفراد.

البيئة التنظيمية والامتثال

• نظرة عامة على اللوائح الرئيسية في المصارف للأفراد.
• دور الهيئات التنظيمية المالية: البنوك المركزية والسلطات المالية.
• متطلبات الامتثال في المصارف للأفراد: اعرف عميلك (KYC)، مكافحة غسل الأموال (AML)، وقوانين الخصوصية للبيانات.
• تأثير اللوائح على العمليات المصرفية للأفراد وثقة العملاء.

الاتجاهات الناشئة والتحديات في المصارف للأفراد

• التحول الرقمي في المصارف للأفراد: المصارف عبر الإنترنت، المصارف عبر الهاتف المحمول، واستخدام الذكاء الاصطناعي.
• صعود التكنولوجيا المالية وتأثيرها على المصارف التقليدية للأفراد.
• الشمول المالي: تقديم الخدمات المصرفية للفئات التي لا تخدمها البنوك أو التي لا تمتلك حسابات بنكية.
• الاتجاهات في سلوك العملاء: التحولات في التوقعات والطلب على الخدمات المصرفية الشخصية.

مستقبل الخدمات المصرفية للأفراد

• الابتكارات في المصارف للأفراد: البلوكشين، المحافظ الرقمية، والإقراض بين الأفراد.
• مستقبل المصارف التقليدية: صعود النماذج الرقمية أولاً.
• كيفية الحفاظ على تنافسية المصارف للأفراد في بيئة مالية سريعة التغير.

• دور الاستدامة ومعايير البيئة والمجتمع والحوكمة (ESG) في المصارف للأفراد.

• معرفة منتجات وخدمات المصارف للأفراد (الودائع، القروض، الاستثمارات).

• القدرة على تطبيق تقنيات إدارة علاقات العملاء لتعزيز الرضا.
• فهم استراتيجيات إدارة المخاطر والكفاءة التشغيلية.
• الإلمام بالامتثال التنظيمي واللوائح المالية في المصارف للأفراد.
• الوعي بالاتجاهات الناشئة في المصارف الرقمية، التكنولوجيا المالية، والشمول المالي.

• مهارات التنقل في مستقبل الخدمات المصرفية للأفراد، مع التركيز على الابتكار والاستدامة.

سيتم تنفيذ هذه الدورة التدريبية من خلال استخدام أفضل الممارسات ومن خلال اختيار المناسب من الأدوات الهادفة والتفاعلية مثل:

• الحالات الدراسية والعملية ذات العلاقة
• ورش العمل وأنشطة جماعية
• تمثيل الأدوار ذات العلاقة
• التعلم التجريبي
• العصف الذهني
• أنشطة ذهنية محفزة
• مسابقات جماعية تفاعلية
• الأفلام التدريبية والمقاطع المصورة
• العرض التوضيحي
• تقييم الذات
• التعلم من خلال المحاكاة والألعاب