Manage Course - ALTAWAIL

عنوان الصفحة في الموقع*

URL*

موضوع الدورة التدريبية*

اختر اسم الدورة التدريبية من القائمة المنسدلة*

ملف الدورة التدريبية*

أهداف الدورة التدريبية ( معلومات الدورة التدريبية)*

<table class="altawail-two-col" width="100%">
<tbody>
<tr>
<td width="47%">ماذا سأستفيد؟

تقدم هذه الدورة للمشاركين المعرفة والمهارات الأساسية لتقييم الجدارة الائتمانية، تقليل المخاطر، فهم سياسات الائتمان والتنظيمات، وتقديم الاستشارات للعملاء حول ممارسات إدارة الائتمان.

أهداف الدورة التدريبية:
في نهاية الدورة التدريبية يجب أن يكون المشاركون قادرين على:

<ul>
 	<li style="text-align: right">تطوير المهارات لتقييم الصحة المالية من خلال تحليل البيانات المالية مثل الميزانيات العمومية، وقوائم الدخل، وغيرها من الوثائق المالية الرئيسية.</li>
 	<li style="text-align: right">إنشاء سياسات ائتمانية شاملة تشمل تحديد شروط الائتمان، وجداول الدفع، وحدود الائتمان بناءً على تقييمات المخاطر.</li>
 	<li style="text-align: right">فهم القوانين الرئيسية المتعلقة بالائتمان، والتنظيمات، ومعايير الامتثال التي تحكم المعاملات الائتمانية وتحصيل الديون.</li>
 	<li style="text-align: right">تنسيق وإدارة استراتيجيات تحصيل الديون، التفاوض مع العملاء، وتسوية الديون المتأخرة مع الحفاظ على علاقات إيجابية.</li>
 	<li style="text-align: right">تقديم الاستشارات للعملاء بشأن ممارسات إدارة الائتمان، وتوصية استراتيجيات لتقليل مخاطر الائتمان، وتصميم حلول ائتمانية مخصصة.</li>
 	<li style="text-align: right">تطبيق تقنيات تقليل المخاطر، بما في ذلك إدارة الضمانات، وتأمين الائتمان، والتخطيط الاستراتيجي لتقليل الخسائر المالية.</li>
</ul>
الفئة المستهدفة:
<ul>
 	<li style="text-align: right">مستشارو الائتمان.</li>
 	<li style="text-align: right">المستشارون الماليون والمحللون.</li>
 	<li style="text-align: right">موظفو البنوك والقطاع المالي.</li>
 	<li style="text-align: right">مديرو مخاطر الائتمان.</li>
</ul>
</td>

<td width="6%"></td>

<td width="47%">الجدارات المستهدفة:
<ul>
 	<li style="text-align: right">التحليل المالي وتقييم مخاطر الائتمان.</li>
 	<li>تطوير سياسات الائتمان.</li>
 	<li>الخبرة في استشارات العملاء.</li>
 	<li>مهارات تقليل المخاطر.</li>
 	<li style="text-align: right">تقييم ما بعد الائتمان.</li>
</ul>
منهجية الدورة التدريبية:
سيتم تنفيذ هذه الدورة التدريبية من خلال استخدام أفضل الممارسات ومن خلال اختيار المناسب من الأدوات الهادفة والتفاعلية مثل:

<ul>
 	<li style="text-align: right">الحالات الدراسية والعملية ذات العلاقة</li>
 	<li style="text-align: right">ورش العمل وأنشطة جماعية</li>
 	<li style="text-align: right">تمثيل الأدوار ذات العلاقة</li>
 	<li style="text-align: right">التعلم التجريبي</li>
 	<li style="text-align: right">العصف الذهني</li>
 	<li style="text-align: right">أنشطة ذهنية محفزة</li>
 	<li style="text-align: right">مسابقات جماعية تفاعلية</li>
 	<li style="text-align: right">الأفلام التدريبية والمقاطع المصورة</li>
 	<li style="text-align: right">العرض التوضيحي</li>
 	<li style="text-align: right">تقييم الذات</li>
 	<li style="text-align: right">التعلم من خلال المحاكاة والألعاب</li>
</ul>
</td>
</tr>
</tbody>
</table>

الفئة المستهدفة*

محاور الدورة التدريبة*

<table class="altawail-two-col" width="100%">
<tbody>
<tr>
<td width="47%">
مقدمة في الائتمان وإدارة مخاطر الائتمان

<ul style="text-align: right">
 	<li>ما هو الائتمان؟
<ul>
 	<li>تعريف وأنواع الائتمان (الائتمان الاستهلاكي، الائتمان التجاري، الائتمان التجاري، إلخ).</li>
 	<li>أهمية الائتمان في الاقتصاد.</li>
</ul>
</li>
 	<li>فهم مخاطر الائتمان
<ul>
 	<li>أنواع مخاطر الائتمان (مخاطر العجز عن السداد، مخاطر السوق، مخاطر السيولة).</li>
 	<li>العوامل التي تؤثر في مخاطر الائتمان.</li>
 	<li>نماذج وأطر تقييم المخاطر.</li>
</ul>
</li>
 	<li>نظرة عامة على سياسات الائتمان
<ul>
 	<li>دور سياسات الائتمان في إدارة المخاطر.</li>
 	<li>المكونات الأساسية لسياسة الائتمان.</li>
</ul>
</li>
</ul>
التحليل المالي لتقييم الائتمان

<ul style="text-align: right">
 	<li>قراءة وتحليل البيانات المالية
<ul>
 	<li>تحليل بيان الدخل، الميزانية العمومية، وبيان التدفقات النقدية.</li>
 	<li>النسب المالية الرئيسية لتقييم الائتمان (السيولة، الربحية، الملاءة المالية، إلخ).</li>
</ul>
</li>
 	<li>تقييم الجدارة الائتمانية
<ul>
 	<li>كيفية تقييم قدرة الأفراد أو الشركات على سداد الديون.</li>
 	<li>استخدام درجات الائتمان، تقارير الائتمان، والوثائق المالية.</li>
 	<li>أدوات لتقييم الصحة المالية ومخاطر الائتمان.</li>
</ul>
</li>
</ul>
سياسات الائتمان، الشروط، والامتثال القانوني

<ul style="text-align: right">
 	<li>تطوير سياسات الائتمان
<ul>
 	<li>تحديد شروط وأحكام الائتمان.</li>
 	<li>تحديد حدود الائتمان، شروط الدفع، وأسعار الفائدة.</li>
</ul>
</li>
 	<li>الإطار القانوني والتنظيمي
<ul>
 	<li>اللوائح الرئيسية (مثل لوائح سمة).</li>
 	<li>وكالات تقارير الائتمان ودورها.</li>
</ul>
</li>
</ul>
</td>

<td width="6%"></td>

<td width="47%">
سياسات الائتمان، الشروط، والامتثال القانوني -يتبع-

<ul style="text-align: right">
 	<li>الامتثال وتقليل المخاطر
<ul>
 	<li>الاعتبارات القانونية في صناعة الائتمان.</li>
 	<li>أفضل الممارسات لضمان الامتثال وإدارة المخاطر القانونية.</li>
</ul>
</li>
</ul>
استراتيجيات تحصيل الديون واستردادها

<ul style="text-align: right">
 	<li>تقنيات تحصيل الديون
<ul>
 	<li>استراتيجيات إدارة الحسابات المتأخرة.</li>
 	<li>استراتيجيات الاتصال مع العملاء المتأخرين.</li>
 	<li>تقنيات التفاوض لاسترداد الديون.</li>
</ul>
</li>
 	<li>طرق استرداد الديون
<ul>
 	<li>فهم القنوات المختلفة للاسترداد (مثل الاسترداد الداخلي، وكالات التحصيل الخارجية).</li>
 	<li>دور الضمانات في استرداد الديون.</li>
 	<li>الأدوات القانونية لاسترداد الديون (مثل إجراءات الإفلاس).</li>
</ul>
</li>
 	<li>إدارة علاقات العملاء
<ul>
 	<li>كيفية الحفاظ على علاقات قوية أثناء إدارة تحصيل الديون.</li>
 	<li>التوازن بين الحزم والتعاطف في تحصيل الديون.</li>
</ul>
</li>
</ul>
استشارات العملاء وتقنيات تقليل المخاطر

<ul>
 	<li style="text-align: right">استشارة العملاء في إدارة الائتمان
<ul>
 	<li>تقييم احتياجات الائتمان للعملاء وتقديم المشورة حول الخيارات الائتمانية.</li>
 	<li>إنشاء حلول ائتمانية مخصصة للعملاء.</li>
</ul>
</li>
 	<li style="text-align: right">استراتيجيات تقليل المخاطر
<ul>
 	<li>تقنيات تقليل المخاطر (مثل الضمانات، تأمين الائتمان، التنويع).</li>
 	<li>مراقبة وإدارة التعرض الائتماني بمرور الوقت.</li>
</ul>
</li>
 	<li>
بناء علاقات طويلة الأمد مع العملاء

<ul>
 	<li style="text-align: right">تقديم الدعم المستمر والإرشاد للعملاء.</li>
 	<li style="text-align: right">تطوير الولاء والثقة من خلال المشورة الائتمانية الفعالة.</li>
</ul>
</li>
</ul>
</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<ul>
 	<li style="list-style-type: none"></li>
</ul>

منهجية الدورة*

الجدارة المستهدفة*

الجهة العالمية

PMI ILM atd PECB

معلومات الجهة العالمية*

اختر الفئة*

بيانات الدورة التدريبية